ACC e ACE: saiba mais sobre esses instrumentos de trade finance!

ACC e ACE são duas ferramentas importantes no trade finance. Entenda mais sobre cada uma e veja como elas ajudam no planejamento de empresas!

No cenário econômico global, as empresas enfrentam desafios significativos ao negociar internacionalmente. Neste contexto, ACC e ACE surgem como soluções viáveis em busca de mais eficácia e segurança para as transações.  

Ambos são ligados ao trade finance, uma ferramenta que tem um papel relevante no financiamento do comércio internacional. Ele pode, por exemplo, viabilizar operações de importação e exportação, movimentando a economia.  

Conhecer ferramentas úteis para o planejamento da empresa ajuda a aproveitar as oportunidades do mercado. Neste artigo, você saberá mais sobre ACC e ACE e sua atuação dentro do trade finance.  

Continue lendo!  

O que é trade finance? 

O trade finance é uma ferramenta utilizada no comércio internacional, em operações de importação e exportação de produtos. De forma literal, a tradução do termo é financiamento ao comércio. Ele atua diretamente com a securitização e crédito de uma transação dessa natureza.  

O objetivo é facilitar as operações no comércio, sejam de importação ou exportação. As soluções de trade finance podem incluir antecipação de recursos para financiar projetos ou liberação de crédito para fechar negócios. 

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O que são ACC e ACE no trade finance? 

No contexto do trade finance, existem duas principais soluções ligadas a processos de exportação: adiantamento sobre contrato de câmbio (ACC) e adiantamento sobre cambiais entregues (ACE). Cada uma delas possui a sua funcionalidade específica no mercado internacional.  

Entenda mais sobre o funcionamento das soluções! 

ACC 

Como você viu, ACC é a sigla para adiantamento sobre contrato de câmbio. Ele funciona como uma ferramenta de antecipação de recursos envolvendo uma exportação futura. O adiantamento é realizado na moeda nacional (real, por exemplo), Independente da moeda estrangeira envolvida na transação.  

O ACC é um mecanismo que entra na transação antes mesmo da conclusão de um processo de exportação. Isso ocorre porque o adiantamento é feito na fase de produção ou mesmo durante o pré-embarque dos produtos. O intuito é otimizar o fluxo de caixa das empresas exportadoras. 

Para realizá-lo, é necessário se dirigir a uma instituição financeira habilitada para atuar com operações de câmbio. Com limite e documentação aprovados, o exportador pode obter o montante total ou parcial correspondente à negociação realizada com o cliente.  

ACE 

Por sua vez, o ACE serve para adiantar o recebimento dos recursos pelo exportador após o embarque das mercadorias. Ou seja, ao ser realizado o envio dos bens, a empresa já recebe o capital junto à instituição financeira.  

Além de adiantar a quantia, o ACE possibilita que o exportador ofereça melhores condições nos contratos, tornando a companhia mais atrativa para a negociação com mais clientes. Afinal, ele recebe adiantadamente e transfere os direitos creditórios ao banco. 

Assim como o ACC, o adiantamento sobre cambiais entregues é realizado na moeda local do exportador. Tanto no ACC quanto no ACE, a empresa precisa apresentar documentos e contratos para comprovar a transação e dar início ao processo de antecipação dos recursos.  

Quais são as diferenças entre ACC e ACE? 

Apesar de o ACC e ACE terem propósitos semelhantes, existem diferenças que podem ser decisivas na hora de escolher uma das duas alternativas. Como foi possível perceber, a principal delas é o estágio da transação — pré e pós-embarque da mercadoria, respectivamente.  

Desse modo, o ACC tem como base o contrato de câmbio, que formaliza a venda futura dos produtos no exterior. Já o ACE precisa dos documentos de exportação, comprovando que a mercadoria já foi enviada. 

Eles ainda podem ter propósitos diferentes para as empresas. Enquanto o ACC consegue adiantar capital para financiar a própria produção pré-envio, o ACE tende a gerar capital de giro para novos investimentos.  

Também existe a possibilidade de os custos serem diferentes. Como o ACC é feito antes do embarque, ele costuma envolver um risco de crédito maior para a instituição financeira. Em razão disso, a empresa pode precisar apresentar mais garantias de que  conseguira performar aquela exportação.  

Quais são as principais vantagens? 

Ao chegar até aqui, você entendeu mais sobre o funcionamento e as características do ACC e do ACE. Agora, veja quais são as principais vantagens de contar com as operações! 

Financiamento 

Em primeiro lugar, ambas oferecem opções de financiamento que permitem às empresas obter os recursos necessários para produzir e exportar seus produtos. O movimento é importante para dar continuidade às operações e atender às demandas dos mercados internacionais.  

Com o mecanismo, a exportadora tem acesso a recursos para financiar suas atividades e até investir em processos de expansão.  

Fluxo de caixa 

Nas duas soluções, é possível obter opções de financiamento para a empresa manter o fluxo de caixa suficiente para custear as produções. Assim, ela terá capital de giro para preservar a operação de forma sustentável e, como você viu, investir.  

Mitigação de riscos 

As operações dentro do trade finance são caracterizadas por serem fontes de redução de riscos relacionados a operações no comércio exterior. A razão é que elas buscam facilitar a relação de compra e venda, sendo relevantes para a previsibilidade de pagamentos.  

Ela também diminui os impactos da volatilidade cambial. Por exemplo, caso o dólar fosse desvalorizado enquanto a companhia ainda recebia as parcelas do comprador, o montante em reais seria menor, impactando as margens de lucro da operação.  

Neste artigo, você aprendeu mais sobre ACC e ACE e viu como essas ferramentas do trade finance ajudam a sua empresa a manter o ritmo de produção. Além dos impactos positivos no planejamento das companhias, as soluções podem fomentar o comércio internacional do país.  

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